Звірка з банком без ручного зіставлення рядків:
розбіжність видно відразу, не в кінці місяця
Звірка банківської виписки з обліковими записами зазвичай відкладається до кінця місяця і перетворюється на день ручного зіставлення рядків. Ми будуємо модель, яка звіряє платежі з записами обліку щодня і показує розбіжність відразу, не через місяць.
Чому звірка відкладається до кінця місяця
Звірка банківської виписки з обліковими записами вимагає зіставити десятки чи сотні платежів рядок за рядком. Без автоматизації це роблять раз на місяць, а не кожен день. Щоденна ручна звірка просто забирає занадто багато часу на рутину, яка не змінюється від дня до дня.
Проблема в тому, що розбіжність легше розібрати в день появи. Через місяць це зробити набагато складніше.
Що робить модель
Модель зіставляє платежі з банківської виписки із записами в обліковій системі кожен день. Платіж без відповідного запису в обліку, і навпаки, флагуються відразу, не накопичуються до кінця місяця.
Звіт по невивіреним сумам показує, на якій стороні розбіжність - у банку чи в обліку - і за який період. Історія звірки зберігається для аудиту, великі чи повторювані розбіжності ескалюються бухгалтеру.
Що залишається за вами
Бухгалтер розбирає кожну розбіжність і вирішує, що це - пропущений запис, помилка банку, чи платіж, який вимагає додаткового уточнення.
Як ми це перевіряємо
Кожна звірка логується з указанням зіставлених сум і дат, розбіжність підсвічується явно з першого дня появи. Відкат до ручної звірки одним повідомленням, якщо логіка зіставлення потребуватиме перегляду.
Ціна і терміни
| Пакет | Ціна | Що входить | Термін |
|---|---|---|---|
| Одна автоматизація | від $500 | Один рахунок, щоденна звірка, звіт по розбіжностях | 3-8 днів |
| Пакет для кількох рахунків | від $1 500 | Кілька рахунків чи валют, розширений аудит | 2-3 тижні |
Вартість моделі окремо від налаштування, зазвичай $15-50 на місяць.
Пов’язані автоматизації
Добре поєднується з обробкою рахунків. Повний пакет - на сторінці послуги з автоматизації і ШІ-агентів.
Що вже перевірено на практиці
Для виробника ми переносили облік виробництва зі стороннього хмарного сервісу на власну інфраструктуру, включно зі звіркою фінансових записів - кейс «Виробник». Для власного маркетплейсу ProBay схожий принцип звірки застосовується до двигуна цін - кейс «ProBay».
Досить звіряти виписку з обліком раз на місяць вручну. Розкажіть про свій потік платежів - подивимось, що можна автоматизувати першим.
Втомились робити це вручну? Ми можемо забрати всю рутину вашої команди, а не лише цей крок: Передача рутини, від $400 →
FAQ
Скільки коштує автоматизація звірки банківських виписок?
Від $500 за налаштування на одному розрахунковому рахунку і одній обліковій системі.
Що якщо платіж у виписці не знаходить відповідності в обліку?
Такий платіж флагується явно, з указанням суми і дати, бухгалтер розбирається, чи пропущений запис в обліку, чи це помилка банку.
Звірка працює з кількома валютами?
Так, якщо у виписці і обліку фігурують кілька валют.
Можна підключити до кількох розрахункових рахунків одночасно?
Так, кожен рахунок звіряється окремо, з загальним звітом по всіх розбіжностях.
Історія звірки зберігається для аудиту чи перевірки податкової?
Так, історія зберігається за вибраний період.
У вас є досвід з такою звіркою на практиці?
Так, схожий принцип застосовувався при перенесенні обліку виробника і при запуску двигуна цін для власного маркетплейсу. Деталі в кейсах нижче.